来源：SBS 中文
随着全国楼市下滑态势加剧，澳大利亚9月份房产价值下跌了1.1%，这已是连续第六个月出现下跌。
CoreLogic最新的房价指数报告显示，目前的整体房产价值较3月份的峰值低了5.2%，且拍卖成交率表现疲软。在各首府城市，房屋在市场上挂牌待售的平均时长已增至39天，而一年前仅为23天。
悉尼大学商学院高级讲师李薇分析了目前房市“是买房市场，但却没什么人想购房”的原因。
分析人士发现，当澳大利亚储备银行（RBA）将现金利率上调0.25个百分点至4.6%时，利率水平达到了15年来的最高点，回到了2011年的利率水平。
但是，2011年的经济环境与今天截然不同，利率或许是两者之间仅有的可比之处。
自那时以来，平均房贷金额已翻了一番以上，而平均房价也上涨了115%至130%不等（具体涨幅因各州和领地而异）。
工资涨幅未能跟上房价上涨的步伐，而购房的入门成本则急剧飙升。
2011年，平均房贷额相当于全职员工约5.4年的平均收入；如今，这一数字已接近6.7年。
根据澳大利亚统计局（ABS）的数据，2011年首次购房者的平均贷款额为28万1千1百澳元。
根据澳大利亚统计局（ABS）和金融比较网站Canstar的数据，2026年这一数字预计将达到73.1万澳元；具体而言，塔斯马尼亚州的平均房价为51.6万澳元，而新南威尔士州则高达84.2万澳元。
多种因素导致了房价的飙升，澳大利亚储备银行（RBA）的研究人员发现，房价上涨的根本动力在于需求持续超过供应。
与此同时，人们越来越关注“负扣税”（negative gearing）和资本利得税优惠政策如何影响了本世纪以来的房价急剧上涨；新南威尔士大学2024年的一项研究也支持了这一观点。
目前，自住型购房者的平均浮动利率在6.24%至6.62%之间，这意味着普通澳大利亚人每月需支付4500至4680澳元的房贷。
如果银行将利率变动完全转嫁给客户，Canstar预计自住型购房者的平均浮动利率将升至6.49%。
在这种情况下，受影响的不仅仅是背负房贷的业主，尽管受多种相互交织的因素影响而难以确切判断，但已有零星证据表明，利率上调的成本可能会从借款人转嫁到租房者身上。
澳大利亚国立大学（Australian National University）经济学与公共政策荣休教授瓦伟克·麦基宾（ Warwick McKibbin） 指出，与2011年的情况不同，最近一次的加息正值全球经济充满高度不确定性之际。
“情况截然不同，”他在接受 SBS 新闻采访时说道。他特别提到了澳大利亚21世纪初资源繁荣时期政府收入的“巨大浪费”，当时，矿业投资激增，从历史平均水平的GDP占比1.5%一路攀升，到2012年已达到GDP的9%。
“我们本可以像挪威那样，将石油繁荣时期获得的所有收入存入主权财富基金，从而实现积累；然而，我们却把这些钱全都花在了政府开支和各类补贴上。”
麦基宾（McKibbin）指出，正因如此，澳大利亚目前的经济状况“糟糕得多”，借款人和政府都将面临高利率带来的压力。
“我们曾有机会将债务水平大幅降低，但我们错失了这一良机。如今，政府必须偿还债务，而目前的债务规模已远超2011年的水平。”
但他指出，如果孤立地看待“谁会受损”这一问题，是存在风险的，尤其是在高通胀及其给低收入群体带来生活成本压力的背景下。
尽管利率变动会影响许多家庭，但麦基宾表示，通胀回落和成本上涨放缓将使绝大多数澳大利亚人受益。
李薇博士分析了目前最脆弱的三个人群受到的影响。
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