报税前:先备齐这些
- myGov 账号 + 已链接 ATO(没有的先建、先链接,见我们的 myGov 攻略);
- TFN(税号);
- 银行账户(收退税用);
- 收入报表:雇主通过 Single Touch Payroll 自动上报,通常 7 月中在 myGov 里标记为”tax ready”;
- 抵扣凭证:如果要抵扣居家办公、工作服等,准备好记录/收据。
⚠️ 别太早报! myTax 7 月 1 日就开放,但雇主、银行、政府的预填数据通常要到 8 月中才齐。太早报,预填没到齐,你容易漏报收入(漏报是审计高发区),或者要事后修改。最佳时机:8 月中,等你的收入报表显示”tax ready”再报。
手把手步骤
第 1 步:登录 myGov,进入 ATO 到 my.gov.au 登录 → 选择已链接的”Australian Taxation Office(ATO)“服务进入。
第 2 步:开始报税、选财年 在 ATO 在线服务里找到”Manage tax returns / Lodge”→ 选择正确的财年(2025–26,即 2025 年 7 月 1 日到 2026 年 6 月 30 日的收入)。
第 3 步:确认收入报表 tax ready 系统会显示你的收入报表状态。必须是”tax ready”才报;如果显示”not tax ready”,说明雇主还没最终确认,等它变 ready 再报,别急。
第 4 步:回答个性化问题 myTax 会问你一串问题(有没有工资、有没有银行利息、有没有投资、有没有政府补贴等),据此决定你要填哪些部分。如实回答,跳过某项可能漏报收入或漏掉抵扣。
第 5 步:核对预填的收入(别全信) myTax 会预填工资、银行利息、政府补贴、分红等。逐项对照你自己的记录(工资单、银行对账单、收入报表):
- 预填对的,确认;
- 有遗漏的自己补上(尤其:多份工作的每一份、银行利息、副业收入、海外收入——这些最容易漏,漏报是审计首要触发点)。
第 6 步:填抵扣(deductions) 在抵扣部分填你符合条件的抵扣(居家办公、工作服、工具、专业会员等)。抵扣三铁律:自己花的、与工作直接相关、有凭证。拿不准的别乱填(见我们的抵扣攻略;居家办公怎么算见专门那篇)。
第 7 步:看退税/应缴估算 提交前,myTax 会显示估算的退税或应缴金额和明细。仔细核对:个人信息对不对、收入全不全、抵扣有没有凭证。常见错误:漏报银行利息、无凭证乱抵、个人信息填错。
第 8 步:提交(Lodge) 核对无误 → 点”Lodge”提交 → 立刻收到电子回执,状态变”Lodged”。电子报税退税通常 2 周内到你的银行账户(纸质报税要 10 周,别用)。
报完之后
- ATO 出评估通知(Notice of Assessment):确认你的退税/应缴最终金额;
- 可在 myGov / ATO app 查进度;
- 收据留 5 年:抵扣凭证 ATO 要求保留 5 年,别报完就扔;
- 要补税的:按通知的截止日交(通常 11 月），别拖(逾期有利息)。
什么时候别自己报、找会计师
- 有投资、租金房产、生意/自雇、加密货币、资本利得,或不确定 residency 的——找注册会计师(registered tax agent),他能帮你多抵、还能把截止日延到次年 5 月(前提:10 月 31 日前成为他的客户);
- 会计师费用下一年可抵扣。
避坑
- 别太早报:等 8 月中数据齐、收入报表 tax ready；
- 别漏收入:多份工、利息、副业、海外收入,ATO 数据比对能抓到；
- 别无凭证乱抵:抵扣要有记录，保留 5 年；
- 别错过 10 月 31 日:自己报逾期有罚款（约 $330 起、每 28 天累加，最高约 $1,650）；
- 别用纸质报税:慢到 10 周，用 myTax 2 周；
- 规则每财年变，以 ATO 官网当前信息为准。
本文报税流程依据 ATO 官方(见文首 sources),每财年可能调整,界面以你登录时的 myTax 当前版本为准。复杂情况请咨询注册会计师,本文仅供参考、不构成税务建议。